El módulo de bancos del CEF te permite gestionar los movimientos bancarios de las distintas entidades dadas de alta en el sistema. Estas entidades representan las cuentas bancarias a nombre de la persona física o moral que deben enlazar a la contabilidad. También pueden representar otras cuentas bancarias independientes, como cuentas personales, que no se enlazan a la contabilidad, y por lo tanto no generarán registros contables.

En el panel izquierdo, veremos las fichas de las entidades que dimos de alta previamente a través del módulo de Entidades de bancos del Centro de Control empresarial, siempre y cuando, se tenga acceso a ellas. Aparecerán por defecto los movimientos de la primera entidad disponible.

En el panel inferior, vamos a ver las siguientes fichas:

• Especial. La ficha de especial, permite filtrar movimientos de cierto mes específico, que no aparezca como meses.
• Hoy. Filtra y muestra solo los movimientos de hoy (Esta es la selección por defecto).
• Semana. Filtra y muestra los movimientos pertenecientes a los últimos siete días.
• Meses... Esta ficha filtra y muestra los movimientos del mes seleccionado.

• Todos. Muestra los movimientos que tengan cualquier estatus, ya sea que estén guardados, en tránsito o cancelados.
• Guardados. Muestra únicamente los movimientos guardados. Estos son aquellos movimientos que ya deben estar formando parte del saldo de la cuenta (Movimientos aplicados).
• Tránsito. Muestra los movimientos pendientes de aplicar (No forman parte del saldo aún).
  
• Cancelados. Esta ficha muestra aquellos movimientos que fueron cancelados. Los movimientos cancelados, ya no se pueden revertir a su Estatus de Guardado o en Tránsito, ni tampoco formarán parte del saldo de la cuenta.

Las columnas por defecto que muestra el panel de cuerpo principal de este módulo son la siguientes:

• Núm. Es el número consecutivo del movimiento. Este número es de uso interno y no hay que confundirlo con el número de cheque.
  
• Fecha. Indica la fecha del movimiento.
• Concepto. Es una breve descripción del movimiento.
• Método. Es el método utilizado para este movimiento bancario como efectivo, cheque, transferencia, tarjeta de crédito, otro método de pago, etc.
  
• Doc. Representa el "número de cheque" en retiros con cheque, o la referencia, en caso de retiros por transferencia o en caso de depósitos.
• Beneficiario. Es el beneficiario del movimiento. En el caso de retiros con cheque, siempre es el beneficiario que aparecerá en el cheque. En otros retiros y depósitos, a veces puede aparecer vacío.
  
• Dep. En caso de depósitos, es el importe del depósito, de lo contrario será siempre cero.
  
• Ret. En caso de retiros, es el importe del retiro, de lo contrario será siempre cero.
  
• Sld. Es el saldo bruto al instante del depósito. No considera movimientos de depósito o de retiro en tránsito, ni otras situaciones especiales, por lo tanto este saldo puede no estar actualizado.
  
• ST. Muestra el estatus del movimiento (Guardado, Tránsito o Cancelado).
• Ref. Muestra la referencia del módulo a manera de "Módulo4|ID|Entidad||" que creó este movimiento. Los movimientos creados directamente en este módulo, no tienen ninguna referencia.
  

NOTA: Los movimientos guardados siempre aparecen en color negro, los que están en tránsito en color azul y todos los cancelados aparecen siempre en color rojo.

Este módulo muestra información de cabecera de la entidad del banco con los siguientes elementos:

• Cheque. Representa el próximo número consecutivo del cheque disponible para su emisión, cambiará siempre que se genere un retiro con cheque.
  
• Saldo Bruto. Representa el saldo actual bruto que trata los movimientos en transito como si estuvieran aplicados.
  
• Saldo Real. Representa el saldo real. Se calcula en base al saldo inicial, sumando y restando solo los depósitos y retiros aplicados.
  
• Depósitos salvo buen cobro. Representa la suma de los depósitos en tránsito.
  
• Retiros por cobrar. Representa la suma de los retiros en tránsito.
  

Movimiento de depósito.

Permite agregar depósitos. Los movimientos de depósito y retiro se agregan según la entidad en la que estemos, por ejemplo, si tenemos las entidades de Bancomer y Banamex y estamos en la entidad de Bancomer, no podremos agregar en Banamex, en este caso tendríamos que cambiarnos primero a Banamex para poder agregar. El formulario para Agregar un movimiento de depósito, posee los siguientes objetos de cabecero:

• Fecha. La fecha para el depósito.
• Numero. Campo informativo de consulta. No se utiliza al agregar.
• Cantidad. Representa el monto del depósito de esta transacción en la moneda configurada para esta cuenta bancaria.
• Referencia. Esta puede ser la referencia de la ficha de depósito bancario.
• Método. Selecciona el método de pago para este depósito.
• Cheque recibido*. En caso de seleccionar el método de cheque, deberás incluir aquí el número del cheque de tu cliente.
  
• Cuenta Origen*. En caso de seleccionar el método de cheque o transferencia, deberás incluir aquí la cuenta de origen del cliente.
  
• Banco Nacional*. En caso de seleccionar el método de cheque o transferencia, deberás incluir aquí el banco de origen.
• Banco Extranjero*. En caso de seleccionar el método de cheque o transferencia, y estos son del el extranjero, deberás incluir aquí el nombre del banco extranjero de origen.
• Beneficiario**. Ingresa aquí el nombre de tu empresa o persona física según sea el caso.
  
• RFC*. Indispensable, es el RFC del que nos paga.
  
• Tránsito. Si está seleccionado, el depósito quedará en tránsito. Los movimientos en tránsito se utilizan para identificar que el movimiento está pendiente de aplicar. Para entender mejor esto, supongamos que tenemos un saldo de $1000.00 y recibimos un cheque por $400.00, al ingresarlo al sistema nuestro saldo bruto aumentará a $1400.00 pero en realidad en el banco sigue siendo de $1000 hasta que el cheque se cobre. En esta situación el sistema identificará que el disponible sigue siendo $1000.00, pero que existen $400.00 en Depósitos salvo buen cobro. Los movimientos en tránsito son indispensables para conciliar contra el estado de cuenta del banco, para que cuando el banco nos informe que el cheque está cobrado, entonces apliquemos y regularicemos el saldo.
  
• Concepto. Indica aquí, un motivo o descripción para identificar este movimiento.
• (Moneda) Tipo de cambio. Este objeto aparece únicamente en cuentas bancarias que manejan moneda extranjera como por ejemplo dólares. Aquí debes ingresar el tipo de cambio al momento de la transacción. Este, será utilizado para registrar la póliza en moneda nacional, ya que en la contabilidad, todos los registros deben ir en moneda nacional y jamas en moneda extranjera.
  

Movimiento de retiro.

Permite agregar retiros. El formulario para Agregar un movimiento de retiro, posee los siguientes objetos de cabecero:

• Fecha. La fecha para el retiro.
• Numero. Campo informativo de consulta. No se utiliza al agregar.
• Cantidad. Representa el monto del retiro de esta transacción en la moneda configurada para esta cuenta bancaria.
• Referencia. Esta puede ser la referencia de la transacción por ejemplo, en transferencias por internet o en ventanilla, el número de referencia del banco.
• Método. Selecciona el método de este retiro.
• Cheque emitido #######. Este es un campo que no se puede modificar y representa un retiro con el cheque número ########. Esto permitirá al sistema estar sincronizado con la numeración de tu chequera y solo se aplicará si el método para este retiro es "cheque".
  
• Cuenta Destino*. En caso de seleccionar el método de transferencia, deberás incluir aquí la cuenta del destinatario.
• Banco Nacional*. En caso de seleccionar el método de transferencia, deberás incluir aquí el banco de destino.
  
• Banco Extranjero*. En caso de seleccionar el método de transferencia, y esta va hacia el extranjero, deberás incluir aquí el nombre del banco extranjero de destino.
• Beneficiario**. Ingresa aquí el nombre del beneficiario.
  
• RFC*. Indispensable, es el RFC del beneficiario.
  
• Tránsito. Si está seleccionado, el retiro quedará en tránsito. Al igual que en depósitos, los retiros en tránsito se utilizan para identificar que el movimiento está pendiente de aplicar.
• Concepto. Indica aquí, un motivo o descripción para identificar este movimiento.
• (Moneda) Tipo de cambio. Este objeto aparece únicamente en cuentas bancarias que manejan moneda extranjera como por ejemplo dólares. Aquí debes ingresar el tipo de cambio al momento de la transacción. Este, será utilizado para registrar la póliza en moneda nacional, ya que en la contabilidad, todos los registros deben ir en moneda nacional y jamas en moneda extranjera.

Los movimientos bancarios enlazados a la contabilidad e ingresados directamente desde este módulo, y no, desde un módulo externo como gastos, cuentas por pagar, cuentas por cobrar, compras o ventas (de contado), necesitarán la captura del detalle de su póliza. Para llenar los detalles de cada partida que contendrá la póliza de nuestro movimiento bancario, contamos con los siguientes objetos:

• Cuenta. Aquí se inserta el número de cuenta que contendrá esta partida, se puede seleccionar buscando en el catálogo, o si prefieres insertarla directamente, recuerda que el sistema puede auto-completar.
• Nombre. Es informativo de la partida, el nombre o descripción de la cuenta aparecerá cuando se ingrese la cuenta a partir del catálogo.
  
• Concepto. Inserta aquí una breve descripción de la partida.
  
• Parcial. No contiene objeto. Este es un espacio informativo de partidas previamente insertadas, y muestra el total del debe o haber, en la moneda seleccionada.
  
• Moneda/TC. Debes seleccionar la moneda y el tipo de cambio para esta partida. NOTA: Este objeto no aparecerá en cuentas bancarias con moneda extranjera porque se utilizará la moneda de la cuenta y el tipo de cambio registrado en el cabecero.
  
• Cargo. Inserta el cargo para esta partida según las siguientes reglas:
  
  1. Si la cuenta está en moneda nacional, éste debe estar en la moneda seleccionada en el objeto anterior, y será multiplicado por el tipo de cambio del objeto anterior para traducirlo a moneda nacional.
  2. Si la cuenta está en moneda extranjera, éste debe estar en esa misma moneda. El proceso utilizará el tipo de cambio del cabecero para traducir la póliza a moneda nacional.
• Abono. Inserta el abono para esta partida según las mismas reglas anteriores.
  

Consultar Movimiento.

Este proceso permite consultar El cabecero de un movimiento y los Detalles de su póliza asociada. Esto último, solo en el caso de que la entidad esté enlazada a la contabilidad.

Cancelar Movimiento.

Este proceso cancela el movimiento seleccionado. No se podrá cancelar si el período al que pertenece el movimiento ya está cerrado o si este movimiento fue generado automáticamente desde otro módulo. En este caso, se necesitará ir a cancelar el registro que lo generó para que éste movimiento quede cancelado. Al quedar cancelado este movimiento, sus registros dependientes quedarán también cancelados.

Aplicar Movimiento.

Permite aplicar o desaplicar un movimiento. Si está en tránsito, este proceso aplicará el movimiento (lo pondrá en estatus guardado). Si el movimiento ya esta aplicado (tiene estatus guardado) entonces este proceso pondrá el movimiento es estatus de tránsito. Dependiendo del estatus, la información de cabecera de la entidad del banco se actualizará. NOTA: Los movimientos cancelados ya no podrán aplicarse.

Proteger Mes.

Este proceso permite proteger un mes bancario de esta entidad para que ya no se pueda mover. La protección tiene un alcance global de módulos, lo que quiere decir que ya no se podrán agregar depósitos o retiros pertenecientes al mes protegido, directamente en este módulo o indirectamente desde un módulo externo. Si por ejemplo, se intentara agregar una compra de contado pagada con esta cuenta bancaria, toda la transacción fallará, por lo tanto, se tendría que manejar el pago con otra cuenta o generar la compra a crédito. NOTA MUY IMPORTANTE: LOS MESES PROTEGIDOS, YA NO SE PODRÁN DESPROTEGER NUNCA MAS.

Rastrear.

Permite hacer una consulta del movimiento rastreando sus módulos dependientes.


* En cuentas bancarias enlazadas a la contabilidad, se usa para soporte de contabilidad electrónica 2015. En cuentas que no estén enlazadas a la contabilidad, este campo es opcional.

** En cuentas bancarias enlazadas a la contabilidad, es indispensable el beneficiario para el soporte a la contabilidad electrónica 2015. En cuentas que no estén enlazadas a la contabilidad, solo es necesario cuando el tipo de movimiento es un retiro.